股利債息兩頭賺！平衡型基金三年績效逾2成 居10大熱賣基金之冠 (2024-06-28 16:17:10)

國人有多愛配息型基金，數字會說話。統計國人投資金額最多的10檔境外基金，清一色都是配息型，顯見有不少死忠領息族。進一步觀察最近一季表現，截至5月底為止，以富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金表現最佳，報酬率達5.6％，其次是鋒裕匯理基金新興市場債券的5.3％。

檢視這10檔熱賣基金，多數都是債券基金，但其中，富坦穩月收基金與安聯收益成長基金是平衡型，也就是股債都有投資，統計至今年5月底為止，近三年績效分別達24.3％、21.2％，領先絕大多數熱賣境外基金。

專家指出，這也顯示平衡型基金兼顧高股息＋高債息，在股市震盪時，可領息避險，當股市多頭行情來臨，又不會錯過，難怪成為穩健領息族首選。以富坦穩月收基金為例，今年以來績效8.4％領先其他熱賣境外基金，也帶動基金規模來到新台幣1766.8億元，台灣投資人就佔了540.28億元，占比高達3成，顯見績效表現吸引了許多投資人目光，也可見國人投資實力。

檢視富坦穩月收基金佈局，目前有55.4％資金放在債券，持有的債券到期殖利率約7％，是不錯的債息收入；股票部位約2成，持股分散佈局，以科技股為首選，占比7.1％，其次是健康醫療的6.5％、金融的5％、能源的4.8％，包括甲骨文、艾克森美孚、泰尼特健保公司、美國銀行、德儀等知名企業，都有投資佈局。

專家建議，科技股近期自創歷史高點後出現震盪，類股輪動快速，如果不曉得如何選股，或是想要穩健投資，不妨透過平衡型基金佈局，交給專業操盤團隊代勞選股選債。

此外，日圓近期狂貶，兌美元匯率跌至38年新低，一度跌破161元，手中持有日圓的投資人，可能不知如何應對。專家建議，此刻不妨轉進日圓計價的平衡型基金，先賺取股息債息，一邊等待日圓止跌回升，以富坦穩月收基金為例，新增了日圓計價級別，配息率高達8.2％，還有日圓避險機制，降低匯兌風險。